烟保协〔2010〕12号
各寿险公司:
为了规范保险营销员业内流动管理,促进我市保险营销队伍健康发展,市行业协会组织检查组,于2010年1月上旬,对全市25家开业6个月以上的寿险公司执行《烟台市保险营销员业内流动自律公约》情况进行了检查。现将有关情况通报如下:
一、检查结果
本次检查范围是2009年8、9两个月的营销员业内流动管理情况,检查内容11大项,发现违规情况166笔,违规项目是:
(一)无证开展业务91笔,即没持“双证”(资格证和展业证)上岗或“双证”过期。其中华泰人寿2人、民生人寿11人、信诚人寿1人、国华人寿4人、中国人寿5人、华夏人寿2人、阳光人寿1人、英大泰和1人、新华人寿1人、人保人寿2人、首创安泰2人、人保健康59人。
(二)代理关系不合规,代理合同不规范的15笔。华夏人寿5份代理合同未盖公章;新华人寿9份代理合同未盖公章;首创安泰有1人未签订代理合同。
(三)接受未办理离司证明人员转入2笔。首创安泰和民生人寿各有1人未接受离司证明转入。
(四)接受同业公司营销员业务22笔。其中国华人寿5人、阳光人寿1人、新华人寿1人、英大泰和2人、人保人寿6人、人保健康7人。
(五)英大泰和从同业公司成建制增员超出《公约》规定人数5人。
(六)离职营销员未注销展业证28笔。其中嘉禾人寿6人、海康人寿3人、中国人寿6人、人保人寿1人、首创安泰11人、人保健康1人。
(七)未按规定退还保证金2笔。首创安泰有2人未及时退还保证金。
(八)未建立10项禁令登记本1笔。英大泰和人寿未建立禁令登记本。
二、本次检查存在的问题
(一)这次对营销员业内流动情况的检查是行业协会首次组织的检查,工作中还存在不少问题。个别公司重视不够,工作不力,准备不够充分,提供的检查材料不够全面,个别公司对检查结果的确认签字不及时,影响工作进展。
(二)两证换发不及时问题突出。查出的无证展业人员大多属资格证或展业证过期,没有按照省局103号文件严格要求持证上岗。
(三)培训工作要求不严,大多数公司没有与营销员签订培训协议,直接影响了营销员的流动管理。
(四)检查队伍经验不足,工作不够熟练。
三、处理意见
根据《烟台市保险营销员业内流动自律公约》的规定扣罚违约金。对违反公约第六条、第七条、第九条、第十 条、第十七条6-9款者,每笔扣罚10元违约金,违约金在签约公司缴纳的保证金中扣除。
希望各公司对检查出的问题,认真查找原因,完善措施,
进行整改,落实责任,强化管理,将营销员管理工作提高到一个新的水平。
二〇一〇年五月十日
主题词:代理人 检查 通报
抄报:山东保监局烟台监管分局
烟台市保险行业协会 二〇一〇年五月十日印发