2021年,为深化保险销售行为可回溯管理,实现人身保险销售行为可回放、重要信息可查询、问题责任可确认,从源头上防范和治理销售误导,切实维护保险消费者合法权益,促进行业持续健康发展,依据烟台银保监分局工作部署安排,烟台市保险业将深入开展人身保险销售行为可回溯管理试点工作,以龙口为试点,扩大销售行为现场同步录音录像(以下简称“双录”)覆盖范围。
试点机构应以现场同步“双录”的方式,对产品销售过程的关键环节予以记录。明确了“双录”工作操作规范。要求公司应建立健全“双录”工作管理制度,涵盖“双录”实施、审核、质检、存储、调阅、系统安全、问题处理和责任追究的内控制度,以及业务操作流程,实现从录制、储存到调阅使用的全流程管理,并对原有的经营管理和内控制度进行补充修订。
烟台银保监分局及协会将采取现场走访、座谈、现场督导等方式对公司开展“双录”工作情况进行验收。